青島市專利權質押貸款實施指導意見

第一條 為創新企業貸款擔保方式，發揮專利權融資功能，促進專利技術產業化，為青島市經濟發展服務。根據《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國專利法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關規定，結合青島市實際，制定《青島市專利權質押貸款實施指導意見》（以下簡稱“意見”）。

　　第二條 本《意見》所稱專利權質押貸款是指為了滿足生產經營過程中正常資金需求，企事業法人或國家規定可以作為借款人的其他組織（以下簡稱“借款人”）以其依法擁有的發明專利、實用新型專利的財產權作為擔保方式之一，從銀行業金融機構（以下簡稱“貸款人”）取得一定金額的信貸資金，并按約定的利率和期限償還貸款本息的一種貸款方式。

　　第三條 提供專利權作為質押擔保的借款人為出質人，接受專利權擔保的貸款人為質權人。如一項專利有兩個以上（含兩個）的共同專利權人，出質人應為全體專利權人。

　　第四條 借款人應符合以下條件：

　　（一）注冊地點為青島地區的企事業法人或國家規定可以作為借款人的其他組織；

　　（二）必須是專利權的所有人或由所有人授權的唯一被許可方；

　　（三）在行業中具備相當的規模，有穩定的市場和經營場所；

　　（四）原則上企業已開業生產經營兩年以上，并且最近一年經營業績為盈利；

　　（五）恪守信譽，無任何不良記錄，有還本付息的能力；

　　（六）財務制度健全，年度會計報告經會計師事務所審定。

　　第五條 借款人用于質押貸款的專利權應符合以下條件：

　　（一）限于發明專利、實用新型專利；

　　（二）已依法獲得國家知識產權局專利授權；

　　（三）專利權處于法定有效期內。其中發明專利有效期不得少于8年，實用新型專利有效期不得少于4年；

　　（四）專利權人依法繳納專利年費，專利權法律狀態明確、有效，可以依法轉讓；

　　（五）該專利不涉及國家安全和保密事項；

　　（六）他人未對專利權啟動無效宣告程序；

　　（七）該專利項目處于實質性生產經營階段，使用該專利的產品為借款人的主營產品，且該產品最近一年盈利。

　　第六條 有下列情形之一的，貸款人不予辦理專利權質押貸款：

　　（一）專利權質押未經專利權共有人一致同意的；

　　（二）用于質押的專利權存在權屬糾紛或涉嫌侵犯他人專利權的；

　　（三）用于質押的實用新型專利權評價報告顯示實用新型專利權不具備新穎性、創造性或未滿足授權的其他實質性條件的；

　　（四）專利權質押期限超過專利權有效期的；

　　（五）專利權被宣告無效或者已經終止的；

　　（六）貸款人認為不具備辦理專利權質押貸款的其它情形。

　　第七條 貸款人在貸款前應審慎分析借款信貸風險和財務承擔能力，根據法律法規和信貸管理規章、制度的相關規定，核定借款人的貸款金額、期限、用途、利率以及質押率等要素，必要時應對專利價值進行評估。

　　第八條 借款人與貸款人達成初步貸款意向的，由借款人委托貸款人認可的具有資產評估資質的知識產權評估機構出具專利權價值評估報告，并持評估報告申請質押貸款。貸款人可根據不同情況，要求知識產權評估機構就質物評估服務投保注冊評估師職業責任險。

　　第九條 借款人以專利權出質向貸款人借款的，除提供貸款所需常規性資料外，還需向貸款人提交下列資料：

　　（一）專利權質押貸款申請書；

　　（二）擬出質的專利證書及復印件；

　　（三）專利權登記簿副本原件；

　　（四）專利授權公告文本和前一年度繳納專利年費的票據等資料；

　　（五）營業執照、法定代表人身份證明、企業貸款卡及復印件；

　　（六）出質須取得有關部門批準，還應提交有關批準文件；

　　（七）出質前該專利權的實施及許可使用情況證明文件；

　　（八）用于質押的實用新型專利需出具查詢檢索報告原件和專利權評估報告；

　　（九）貸款人要求的其它資料。

　　第十條 擬質押的專利權的相關性專利和改進型專利應一并質押。

　　第十一條 借貸雙方簽訂專利權質押合同后，借貸雙方應及時向國家知識產權局辦理質押登記手續，質權自登記之日起生效。專利權質押合同登記后，借款人將出質的專利權證書移交貸款人。

　　第十二條 借貸雙方應在辦理專利權質押登記手續后，及時將專利權質押合同登記情況報備市知識產權局。

　　第十三條 專利權人和貸款人應約定合法、明確的貸款用途，不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。

　　第十四條 發生借款完全清償、質押合同提前解除、專利權喪失、質押合同被認定為無效等情形的，借貸雙方應當及時辦理質押合同登記注銷手續。

　　第十五條 貸款人應當按照借款合同約定辦理質押貸款手續，及時發放貸款，并密切關注出質專利權的風險狀況和價值變動情況，進行貸后跟蹤監控。

　　第十六條 借款人應按借款合同的約定使用借款，履行相關義務，并接受市知識產權局、貸款人的監督。用于質押的專利權發生權屬糾紛或價值重大波動時，借款人應及時告知貸款人和市知識產權局。

　　第十七條 借款人如違反貸款合同約定，貸款人可以依法處置質押的專利權，并就處置所得價款優先受償。

　　第十八條 專利權質押貸款用途、利率、貸款風險管理、質權實現等方面應按照有關法律法規及銀行監管部門各項監管規定執行。

　　第十九條 貸款人應將專利權質押貸款有關信息及時錄入人民銀行征信系統，并加強與其它銀行的信息交流。

　　第二十條 貸款人可根據實際需要制定專利權質押貸款業務管理具體實施細則，建立健全專利權質押貸款業務操作流程和風險管理體系，嚴格按照規定做好貸前調查、貸時審查、貸后管理和貸款回收與處置工作，在風險可控的前提下積極穩妥開展專利權質押貸款業務。

　　第二十一條 青島銀監局和市知識產權局要建立健全信息交流溝通機制，及時協調解決專利權質押貸款業務開辦過程中存在的問題。

　　第二十二條 青島銀監局鼓勵各銀行業金融機構創新擔保方式，完善專利權質押貸款操作流程；引導商業銀行加強內部控制，規范開展專利權質押貸款業務。

　　第二十三條 市知識產權局應積極培育專利權流轉交易市場，規范專利權市場交易行為，積極配合專利權質押貸款工作，在專利權法律狀態核實、專利權評價報告出具、專利權質押合同登記、質押專利權處置等方面提供支持。積極爭取有關專項資金支持專利權質押貸款，用于貸款風險補償、貸款貼息等。鼓勵保險業保險資金、風險投資資金參與專利權質押融資業務，擴大融資范圍和種類。

　　第二十四條 本《意見》由青島市知識產權局負責解釋，自發布之日起實行。